Описание курса

Авторами курса Мастер личных финансов являются: Саймон Скоттинг — аттестованный финансовый аналитик, преуспевающий инвестор, магистр международного бизнеса и финансов University of Sydney, который помогает тысячам обеспеченных людей и компаний по всему миру формировать эффективные инвестиционные портфели и получать прибыль даже в самые нестабильные времена, и Майкл Хайдер — известный оратор, успешный инвестор и предприниматель.

Данный курс является своеобразным пособием по персональным финансам и инвестированию. По сути, он учит тому, как правильно тратить, эффективно сберегать и успешно приумножать свои средства. Мастер личных финансов рассказывает о личных финансах, бюджете, дает наиболее широкое представление об инвестировании, а также об основах инвестиционного процесса, видах инвестиций, инвестиционных рынках, знакомит с инфраструктурой фондового рынка, позволяет понять, как правильно ориентироваться в мире инвестиций. Здесь вы найдете подробную информацию об инвестиционных инструментах, структурированных продуктах, узнаете о том, как применять фундаментальный и технический анализы при инвестировании, познакомитесь с основами интернет-трейдинга и портфельного управления и выясните, какими бывают инвестиционные стратегии.

Курс Мастер личных финансов будет интересен и полезен каждому, кто хочет научиться грамотно распоряжаться личными финансами, безболезненно сберегать и впоследствии приумножать свой капитал. Данный курс содержит важную теоретическую финансовую информацию и фундаментальные знания, необходимые для того, чтобы начать инвестировать уверенно. Главная особенность заключается в том, что курс написан простым и доступным для понимания языком — сложные финансовые темы становятся понятными даже человеку, который знакомится с ними впервые.

Мастер личных финансов состоит из 48 уроков, поделенных на тематические блоки. В конце каждого тематического блока предлагается пройти контрольный тест, который покажет, насколько хорошо вы изучили соответствующую тему.

Каждый урок включает в себя текст, видео-, аудио- и flash-блоки. Все это делает курс увлекательным, динамичным и легким для восприятия.

Предлагаем вам ознакомиться с программой курса Мастер личных финансов.

Блок

Урок

Описание урока

Вводная лекция

Тема урока: Введение в курс Мастер личных финансов

План урока

  • О чем этот курс
  • Навыки в противовес разовой прибыли
  • Магия денег: как из доллара сделать миллион
  • Скорость и качество поступления денег
  • Охота за мелочами
  • Финансовая свобода
  • Уровень мотивации или убытки — часть пути
Личные финансы 1

Тема урока: Введение в «Личные финансы»

План урока

  • План обучения на ближайший месяц по блоку «Личные финансы» курса Мастер личных финансов
  • Почему важно управлять личными финансами
  • Что такое личные финансы
  • Финансовые цели
  • Учет средств — начало реализации финансового плана
  • Домашнее задание
2

Тема урока: Управление личными финансами, учет и анализ активов и пассивов, доходы и расходы

План урока

  • Учет–Анализ–Планирование как этапы управления личными финансами
  • Активы и пассивы (введение)
  • Активы (с примерами учета активов)
  • Пассивы (с примерами учета пассивов)
  • Анализ балансового и кассового отчетов
  • Доходы и расходы (учет, анализ и бюджет)
  • Учет доходов
  • Классификация доходов
  • Учет расходов
  • Классификация расходов
  • Составление полной картины вашего финансового состояния
  • Домашнее задание
3

Тема урока: Эффективное расходование своих денежных средств

План урока

  • С чего начинается создание активов
  • Сначала инвестируй, потом трать
  • Какую часть дохода стоит инвестировать
  • Виды расходов
  • Два важных совета по экономии средств
  • На что способны маленькие деньги — история Озеолы Маккарти
  • Итого об экономии (все способы снижения расходов)
  • Домашнее задание
4

Тема урока: Финансовое планирование

План урока

  • Этапы построения личного финансового плана, инвестирование и стратегия
  • Временной горизонт в инвестировании
  • Способность принимать риск в инвестировании
  • Характер и отношение к риску при инвестировании
  • Подготовка к реализации инвестиционного плана
  • Увеличиваем доходы
  • Итоги по блоку «Личные финансы»
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по блоку «Личные финансы»
Введение в мир инвестиций 5

Тема урока: Введение в инвестирование; на чем оно базируется

План урока

  • План обучения на ближайший месяц по данному курсу
  • Почему именно инвестирование
  • Формула и порядок успешного инвестирования
  • Немного времени (сколько времени необходимо уделять инвестированию)
  • Немного знаний (знания, необходимые для начала инвестирования)
  • Немного денег (каким должен быть стартовый капитал для инвестирования)
  • Магия сложных процентов
  • Прибыль и на чем она базируется
  • Дисциплина и терпение в инвестировании
  • Когда начинать инвестировать
  • Немного правил инвестирования
  • Домашнее задание
6

Тема урока: Явления, влияющие на процесс инвестирования

План урока

  • Инфляция, индекс потребительских цен
  • Последствия инфляции
  • Риск и контроль над риском
  • Важность управления рисками
  • Риск и доходность
  • От чего зависит степень риска
  • Домашнее задание
7

Тема урока: Инвестиционные риски и способы их снижения

План урока

  • Виды рисков (системные и не системные риски)
  • Волатильность
  • Рейтинг и рейтинговые агентства
  • Отношение к рейтингам
  • Диверсификация
  • Домашнее задание
8

Тема урока: Портфельное инвестирование и правила формирования инвестиционных портфелей

План урока

  • Введение в портфельное инвестирование; основные правила
  • Ликвидность
  • Еще немного о диверсификации
  • Планирование и формирование портфеля
  • Тест, по итогам которого вы определите структуру подходящего вам инвестиционного портфеля
  • Итоги по блоку «Введение в мир инвестиций»
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по блоку «Введение в мир инвестиций»
Основы инвестиций 9

Тема урока: Общее понятие об инвестировании и виды инвестиций

План урока

  • План обучения на ближайший месяц по блоку «Основы инвестиций. Инвестиционные рынки» курса Мастер личных финансов
  • Инвестиции
  • Объекты и виды инвестиций
  • Рынки и ценные бумаги
  • Виды ценных бумаг
  • Классификация ценных бумаг
  • Классификация инвестиционных ценных бумаг
  • Ценные бумаги для частных инвесторов
10

Тема урока: Инвестиционные рынки

План урока

  • Рынок ценных бумаг
  • Рынок акций
  • Рынок долговых обязательств и виды долговых обязательств
  • Товарно-сырьевой рынок
  • Валютный рынок
  • Срочный рынок (рынок производных инструментов)
  • Домашнее задание
11

Тема урока: Инфраструктура фондового рынка

План урока

  • Инфраструктура фондового рынка (введение)
  • Брокеры
  • Биржа (фондовая биржа, важные функции биржи)
  • Депозитарий
  • Внебиржевой рынок
  • Домашнее задание
12

Тема урока: Правильное ориентирование в мире инвестиций

План урока

  • Базовые правила инвестирования
  • Выбор партнера (Как выбрать брокера)
  • Пять золотых правил успешного инвестирования
  • Правила долгосрочных инвестиций
  • Пять ситуаций, в которых человек склонен принимать неправильные финансовые решения
  • Контрольный тест по блоку «Основы инвестиций. Инвестиционные рынки»
Инвестиционные инструменты 13

Тема урока: Банковские продукты

План урока

  • План обучения на ближайшие два месяца по блоку «Инвестиционные инструменты» курса Мастер личных финансов
  • Банковская система и банки
  • Как работают банки
  • Банковские депозиты
  • Условия начисления процентов по банковским вкладам
  • Вклады в драгоценных металлах
  • Пара слов о структурированных депозитах
  • Системы страхования вкладов (Основная информация по системам страхования вкладов
  • в различных странах мира)
  • Использование банковского депозита в инвестиционном портфеле
  • Домашнее задание
14

Тема урока: Облигации

План урока

  • О долгах и должниках
  • Что такое облигация
  • Особенности облигаций
  • Кто покупает облигации
  • Корпоративные, государственные и муниципальные облигации
  • Казначейский облигации
  • Немного о Бульдогах, Янках и Матадорах (об иностранных облигациях)
  • Риски по облигациям
  • Как «стригут купоны» (способы выплаты доходов по облигациям)
  • Доходность: советы начинающим
  • Домашнее задание
15

Тема урока: Акции

План урока

  • Акции каких компаний стоит покупать?
  • Что такое акция
  • Чем акции отличаются друг от друга
  • Эшелоны
  • Дивиденды
  • Доходы
  • Депозитарные расписки
  • Фондовые индексы
  • Домашнее задание
16

Тема урока: Доверительное управление и инвестиционные фонды

План урока

  • Доверительное управление
  • Стоимость чистых активов
  • Объединенные инвестиционные трасты
  • Управляющие компании
  • Активы фондов
  • Фонды акций (фонды, инвестирующие в компании, и другие виды фондов: смешанные, отраслевые, индексные и фонды «иностранных акций»)
  • Фонды денежного рынка и облигаций
  • Виды облигационных фондов
  • Как выбрать инвестиционный фонд
  • Как действовать инвестору во время кризиса
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по первой части блока «Инвестиционные инструменты» по темам: «Банковские продукты», «Облигации», «Акции», «Доверительное управление и инвестиционные фонды»
17

Тема урока: Недвижимость и ипотека

План урока

  • Характеристики недвижимости
  • Почему надо инвестировать в недвижимость
  • Жилая недвижимость — идеальный объект инвестиций
  • Сегменты рынка жилой недвижимости
  • Рейтинг самых дорогих и самых дешевых городов мира
  • Схема инвестирования в жилую недвижимость
  • Какой должна быть доля жилой недвижимости в портфеле
  • Особенности рынка коммерческой недвижимости
  • Сегменты рынка коммерческой недвижимости
  • Инвестиции в коммерческую недвижимость
  • Субаренда
  • Несколько слов об ипотеке
  • Домашнее задание
18

Тема урока: Страхование

План урока

  • Что страхуют «звезды»
  • Как работает страхование
  • Структура рынка страховых услуг
  • Что можно застраховать? Классификация страховых случаев
  • Виды страхования
  • Чем отличаются накопительные программы от Unit-linked
  • Как следует выбирать страховую компанию?
  • Домашнее задание
19

Тема урока: Производные финансовые инструменты

План урока

  • Производные финансовые инструменты: введение
  • Что такое производные финансовые инструменты
  • Свойства производных финансовых инструментов
  • Что принято считать деривативами
  • Кто покупает и продает деривативы
  • Короткие и длинные позиции
  • Форвардные контракты. Виды форвардных контрактов
  • Наши любимые фьючерсы. Виды фьючерсов
  • Чем форвардные контракты отличаются от фьючерсных
  • Опционы
  • Основные характеристики опционов
  • Опцион колл
  • Опцион пут
  • Каким образом следует работать с опционами
  • Домашнее задание
20

Тема урока: Валютный рынок

План урока

  • Как появился FOREX
  • Виды интервенций
  • Валюта
  • Основные валютные пары
  • Котировка валюты
  • Характеристики основных валют
  • Классификация банковских курсов
  • Форвардная цена валюты или форвардный курс
  • Метод расчета кросс-курса валюты
  • Виды сделок на валютном рынке
  • Плечи. Риски на валютном рынке
  • Каким образом можно начать работать с FOREX
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по блоку «Инвестиционные инструменты»
Фундаментальный анализ 21

Фундаментальный анализ, его цель, этапы развития, причины и последствия, связанные с глобализацией современной экономики. Экономические индикаторы: безработица и инфляция.

План урока

  • План обучения на ближайший месяц по блоку «Фундаментальный анализ» курса Мастер личных финансов
  • Что такое фундаментальный анализ
  • Экономический цикл
  • Страшное слово «глобализация» (признаки и уровни глобализации)
  • Безработица и ее измерение
  • Что такое инфляция
  • Механизм возникновения инфляции
  • Виды инфляции
  • Какие методы измерения инфляции существуют
  • Правительство — главный борец с инфляцией
  • Методы борьбы с инфляцией
  • Домашнее задание
22

Тема урока: Макроэкономические индикаторы

План урока

  • Что такое ВВП
  • Золотовалютные резервы
  • Величина государственного долга. Схемы реструктуризации долговых обязательств
  • Процентная ставка
  • Платежный баланс. Торговое сальдо
  • Заказы на товары длительного пользования
  • Розничные продажи
  • Виды индикаторов
  • Анализ значений индикаторов
  • Домашнее задание
23

Тема урока: Отраслевой анализ в системе фундаментального анализа

План урока

  • Уровни фундаментального анализа
  • Отрасль
  • Стадии развития отрасли
  • Динамика отрасли
  • Виды рынков
  • Домашнее задание
24

Тема урока: Компания, как идеальный объект для инвестиций

План урока

  • По каким критериям выбирают компанию
  • Финансовая отчетность. Активы и пассивы
  • ROIC, он же ROI
  • Объем продаж
  • Прибыль на одну акцию
  • Темп роста вашего капитала
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по блоку «Фундаментальный анализ»
Технический анализ 25

Тема урока: Основные понятия технического анализа

План урока

  • План обучения на ближайшие два месяца по блоку «Технический анализ и основы Интернет-трейдинга» курса Мастер личных финансов
  • Технический анализ и его принципы
  • Виды графиков («крестики — нолики», «линейные графики», «бары», «свечи», «ренко»)
  • Тенденции (тренд). Типы трендов
  • Виды тенденций
  • Фазы развития тенденции
  • Домашнее задание
26

Тема урока: Три главных раздела технического анализа: введение

План урока

  • Разделы технического анализа
  • Анализ графиков
  • Поддержка и сопротивление
  • Линия канала
  • Восходящая тенденция
  • Нисходящая тенденция
  • Боковая тенденция
  • Важные моменты, связанные с анализом тенденции
  • Домашнее задание
27

Тема урока: Методы выявления коррекции

План урока

  • Понятие «коррекции»
  • Процентные отношения длины коррекции
  • Волны Эллиота
  • «Киты» теории Эллиота
  • Характерные особенности
  • Коэффициенты Фибоначчи
  • Домашнее задание
28

Тема урока: Анализ графических моделей. Модели разворота тенденции

План урока

  • Разновидности графических моделей
  • Модели разворота тенденции
  • Общие правила для моделей разворота тенденции
  • Модель «голова и плечи»
  • Перевернутая модель «голова и плечи»
  • Кратные вершины и основания
  • Тройная вершина и тройное основание
  • Как лучше поступить на практике
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по первой части блока «Технический анализ и основы Интернет-трейдинга» по темам: «Основные понятия технического анализа», «Три главных раздела технического анализа: введение», «Методы выявления коррекции», «Анализ графических моделей. Модели разворота тенденции»
29

Тема урока: Фигуры продолжения тенденции и фигуры неопределенности

План урока

  • Общие правила для моделей продолжения тенденции
  • Модели продолжения тенденции
  • Флаг
  • Вымпел
  • Прямоугольник
  • Модели неопределенности
  • Треугольники
  • Бриллиант
  • Домашнее задание
30

Тема урока: Компьютерный анализ

План урока

  • Введение в компьютерный анализ. Компьютерные индикаторы
  • Трендовые индикаторы
  • Скользящие средние
  • Методы использования скользящих средних
  • Осцилляторы
  • Два наиболее важных случая использования осциллятора
  • Использование индикатора CCI
31

Тема урока: Каким образом открыть счет и как отдавать приказы брокеру на покупку или продажу активов

План урока

  • Безопасность. Типы клиентских счетов
  • Зависимость от инвестиционной цели
  • Цена вопроса. Подводные камни
  • Брокеры тоже нас выбирают
  • Комфорт
  • Основные типы ордеров на фондовом рынке
  • Типы ордеров на валютном рынке
  • Домашнее задание
32

Тема урока: Торговая система или стратегия

План урока

  • Зачем нужна торговая стратегия
  • Правила управления капиталом
  • Правила составления торгового плана
  • Жадность
  • Надежда и ожидания
  • Страх
  • Общепринятые биржевые мифы
  • Практические советы от профессиональных инвесторов
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по блоку «Технический анализ и основы Интернет-трейдинга»
Основы управления портфелем 33

Тема урока: Инвестиционный портфель

План урока

  • Портфель ценных бумаг
  • Этапы создания портфеля
  • Технический и фундаментальный анализы
  • Типы портфелей
  • Советы начинающему инвестору
  • Домашнее задание
34

Тема урока: Тактическое распределение активов

План урока

  • Значимые параметры активов
  • Риск инвестиционного портфеля
  • Корреляционный анализ
  • Тактическое распределение активов
  • Варианты распределения активов
  • Становиться богаче
  • Домашнее задание
35

Тема урока: Стратегии управления портфелем

План урока

  • Торговый план
  • Мониторинг инвестиционного портфеля
  • Хороший инвестор
  • Традиционные схемы управления портфелем
  • Причины исключения бумаг из портфеля
  • Оценка результатов
  • Двигайтесь к вашей цели
  • Домашнее задание
36

Тема урока: Управление портфелем

План урока

  • Растущий и падающий рынки
  • Ограничитель риска
  • Переносимость риска
  • Продажа обеспеченных опционов
  • Покупка обеспеченных опционов
  • Фьючерсы
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по блоку «Основы управления портфелем»
Опционные стратегии 37

Тема урока: Основы опционных стратегий

План урока

  • Опцион
  • Характеристики опционов
  • Вне денег, в деньгах или около?
  • Виды опционов
  • Четыре вида стратегий
  • Домашнее задание
38

Тема урока: Стратегии со звериными названиями

План урока

  • «Быки», «медведи» и другие
  • Спред
  • «Бычьи» спреды
  • «Медвежьи» коллы
  • Покупка «бабочки»
  • Продажа «бабочки»
  • Домашнее задание
39

Тема урока: Кратковременные опционные стратегии

План урока

  • Банковские вклады
  • Волатильность
  • Покупка и продажа стрэддла
  • Покупка и продажа стрэнгла
  • Покупка и продажа кондора
  • Домашнее задание
40

Тема урока: Другие стратегии

План урока

  • Введение в портфельное инвестирование. Основные правила
  • «Греки»
  • Пропорциональный колл-спред
  • Пропорциональный пут-спред
  • Стрэп
  • Стрип
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по блоку «Опционные стратегии»
Структурированные продукты 41

Тема урока: Рынки: развивающиеся и развитые

План урока

  • Возможности структурированных продуктов
  • Структурированный продукт
  • Прибыли и убытки
  • Риски и доходы
  • Как составляется продукт?
  • Преимущества
  • Домашнее задание
42

Тема урока: Формирование структурированных продуктов

План урока

  • Фьючерс
  • Синтетический длинный фьючерс
  • Синтетический короткий фьючерс
  • «Эффект рычага»
  • Домашнее задание
43

Тема урока: Рискованная часть структурированных продуктов

План урока

  • Схема доверительного управления
  • Несколько слов о налогах
  • Комиссионные брокера
  • Классификация опционных моделей
44

Тема урока: Структурированные продукты

План урока

  • Особенности фьючерсов
  • Тики
  • Использование фьючерсов
  • Волатильность
  • Домашнее задание
  • Контрольный тест по блоку «Структурированные продукты»
Стратегии инвестирования 45

Тема урока: План финансовой защиты

План урока

  • Стратегии
  • Потери могут быть значительными
  • Терять — плохо?
  • Меняем отношение
  • Доходы
  • Домашнее задание
46

Тема урока: Правила создания капитала

План урока

  • Люди и их заработки
  • «Работать за деньги» и «делать деньги»
  • Риск
  • Стратегия управления рисками
  • Сценарии развития событий
  • Домашнее задание
47

Тема урока: Концентрация

План урока

  • Цепи привычек
  • Почему важно правильно концентрироваться?
  • Выявление преимуществ на пути к богатству
  • Рациональность и эмоциональность
  • Порядок денежных потоков
  • Обучение
  • Виды финансовых рычагов
  • Домашнее задание
48

Тема урока: Стратегический долгосрочный план

План урока

  • Цикл деловой активности
  • Особенности инвестирования
  • Несколько любопытных фактов
  • Переход от одной стадии цикла к другой
  • Контрольный тест по блоку «Стратегия инвестирования»

Финальный тест по курсу Мастер личных финансов

Преподаватели

Саймон Скоттинг

Саймон Скоттинг

Саймон Скоттинг — аттестованный финансовый аналитик и профессиональный инвестор, помогающий тысячам обеспеченных людей и компаний по всему миру формировать эффективные инвестиционные портфели и получать прибыль даже в самые нестабильные времена. 

Саймон Александр Скоттинг работает как на развитых, так и на развивающихся финансовых рынках, консультирует как частных, так корпоративных инвесторов.

Будучи бакалавром философии San Diego State University и магистром по международному бизнесу и финансам University of Sydney Саймон Скоттинг имеет практику работы в крупнейших инвестиционных компаниях мира, например таких как HiFX Financial Services.

Сочетая классическое образование и колоссальный практический опыт, Саймон Скоттинг входит в число ведущих портфельных менеджеров Великобритании и США.

В настоящий момент Саймон Скоттинг помогает многим из ведущих компаний мира преодолевать последствия финансового кризиса, а также с успехом выступает с образовательными лекциями перед частными инвесторами разных стран мира.

Майкл Хайдер

Майкл Хайдер

Майкл Хайдер  - успешный инвестор, профессиональный оратор и преуспевающий предприниматель, бакалавр West Chester University of Pennsylvania.